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La planificación
desempeña un papel relevante en la gestión del Banco Hipotecario de la
Vivienda, ya que permite orientar sus acciones hacia el cumplimiento de su
visión, misión, objetivos y metas institucionales. A través de un enfoque
estructurado, el Banco Hipotecario logra adaptarse a un entorno financiero y
regulatorio en constante evolución, garantizando la eficiencia y efectividad
en la asignación de recursos para el desarrollo habitacional en Costa Rica.
A continuación, se pueden apreciar los resultados tanto de
la planificación anual operativa correspondiente al año 2024, así como el
avance en la planificación estratégica, que se ejecuta en el periodo
2023-2026.
Planificación
Estratégica
La planificación estratégica es el pilar relevante que
permite definir las líneas de acción a mediano plazo. Esta se basa en un
análisis de las tendencias del Sistema Financiero Nacional para la Vivienda,
la dinámica competitiva del sector y la regulación prudencial establecida por
las entidades supervisoras. Además, se encuentra alineada con los
lineamientos estratégicos definidos por la Junta Directiva del Banco
Hipotecario de la Vivienda, asegurando que las políticas y programas
implementados contribuyan al acceso equitativo a soluciones habitacionales.
A partir de la misión y visión definidas en el Plan
Estratégico Institucional (PEI) 2023-2026, el Banco Hipotecario se planteó
una serie de acciones para lograr los objetivos que se controlan de manera
sistemática a través de un marco de gestión, para una toma de decisiones
acertada y oportuna, adopción de medidas correctivas, comprender las
tendencias y controlar la evolución en tiempo de las principales variables y
procesos del PEI 2023-2026.
De conformidad con la ejecución PEI 2023-2026 al 31 de
diciembre 2024 el resultado es de 84,82%, compuesto por la calificación
obtenida de la ejecución de los indicadores y realización de las metas de la
perspectiva financiera con un 100% (excelente), la perspectiva clientes
97,86% (excelente), perceptiva procesos con un 83,84% (aceptable) y la
perspectiva aprendizaje y crecimiento con un 58% (necesidad de mejora).
En la siguiente imagen se muestra la calificación global
del PEI 2023-2026 al 31/12/2024 según el cuadro de mando estratégico:
Nota
global de cumplimiento del Plan Estratégico 2023-2026
Fuente:
Unidad de Planificación Institucional, Banco Hipotecario de la Vivienda
Planificación
Operativa
A partir de la planificación estratégica, se desarrolla la
planificación operativa, la cual traduce las directrices generales en
acciones concretas y ejecutables a corto plazo. Este proceso implica la
coordinación entre diversas áreas de la institución para garantizar el
cumplimiento eficiente de los programas de vivienda social y el manejo
adecuado de los recursos financieros.
Los aspectos clave de la planificación operativa incluyen:
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La programación detallada de actividades, plazos y responsables.
•
La asignación efectiva de recursos humanos, financieros y tecnológicos.
•
La implementación de mecanismos de monitoreo y evaluación para asegurar
el cumplimiento de los objetivos.
•
La capacidad de ajuste rápido ante cambios imprevistos en el entorno
financiero y social.
El Plan Operativo Institucional (POI) 2024 conformado por
111 indicadores, tuvo una ejecución al 31/12/2024 del 90,88%, ubicándose en
el parámetro de medición Excelente.
En el siguiente gráfico se muestran porcentajes de
ejecución de cada programa presupuestario, dos con calificación de excelentes
y dos de aceptable:
Porcentaje
de ejecución del Plan Operativo Institucional
Periodo
2024
Fuente:
Unidad de Planificación Institucional, Banco Hipotecario de la Vivienda
En un análisis del nivel de cumplimiento en la ejecución
del Plan Operativo Institucional de los últimos 5 años, se observa un
crecimiento en este porcentaje, pasando del 88% en el 2020 hasta alcanzar 93%
y 91% en el 2023 y 2024.
Nivel
de Ejecución Planes Operativos
Años
2020-2024
Fuente:
Unidad de Planificación Institucional, Banco Hipotecario de la Vivienda
Los resultados del proceso de planificación 2024 del Banco
Hipotecario muestran que, al estar bien estructurados, la Institución cumple
de mejor forma con su compromiso de facilitar soluciones habitacionales a los
sectores más vulnerables y de clase media del país. Además, contribuye a la
sostenibilidad y estabilidad del Sistema Financiero Nacional para la
Vivienda, promoviendo una gestión responsable y transparente de los recursos
que administra.
En un entorno cambiante y competitivo, la capacidad del
Banco Hipotecario para planificar de manera efectiva garantiza que la
Institución continúe desempeñando un papel fundamental en el desarrollo
social y económico de Costa Rica.
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